Unabhängig davon, ob der Kredit für Selbstständige online oder in der Geschäftsstelle der Bank beantragt wird, möchte die Bank stets einige Unterlagen haben, anhand derer sie unter anderem auch die Bonität des Kunden bewerten kann. Während die Unterlagen bei einem Onlineantrag zum Beispiel als Datei angefügt werden können, besteht beim persönlichen Kreditgespräch die Gelegenheit, die Unterlagen zum Gespräch mitzubringen. Es gibt einige Unterlagen, die quasi bei keinem Kreditgespräch fehlen sollten. Zu diesen Unterlagen gehört zunächst einmal der Personalausweis. Denn jeder Kunde, der einen Kredit aufnimmt, muss sich im Zuge der Kontoeröffnung legitimieren können. Darüber hinaus gibt es noch einige Unterlagen, die im Zusammenhang mit der Prüfung der Kreditwürdigkeit stehen.
Sollte das Girokonto nicht bei der Bank geführt werden, bei dem der Kredit für Selbständige aufgenommen werden soll, so sollten die Kontoauszüge der letzten drei Monate zum Gespräch mitgebracht werden. Wird das Konto hingegen bei der gleichen Bank geführt, so kann sich der Berater die Umsätze der letzten drei Monate selbst am PC anschauen. Neben den Kontoauszügen sind bei Selbstständigen vor allen Dingen Bilanzen oder auch Einnahmen- und Überschussrechnungen wichtig, da sich der Bankberater anhand dieser Unterlagen ein Bild machen kann, wie es um die Geschäftstätigkeit bestellt ist. Falls die Selbstständigkeit erst seit kurzer Zeit besteht bzw. sich noch in der Gründungsphase befindet, fordern die meisten Banken auch einen Businessplan.